財務金融

一. 課程介紹

金融與財務不僅影響每個人的日常生活，也是未來職涯中極具潛力的領域。本課程以生活化、互動式的教學方式，幫助學生認識 金融基礎、理財規劃、投資策略、會計思維與財務管理，從零用錢管理到股票投資模擬，全面體驗財經世界的魅力。

課程內容涵蓋五大主題，包括：

金融知識啟蒙：從銀行、保險、支付工具到金融科技的演進。

理財思維訓練：養成記帳與預算規劃習慣，建立理財觀念。

投資策略入門：體驗虛擬股市交易，認識股票與基金。

長期存股概念：理解複利與穩健投資的力量。

會計入門實作：設計損益表與資產負債表，模擬創業經營。

課程最後安排金融機構參訪，透過與銀行或證券交易所的實地互動，深化學生對金融體系的理解。

二. 項目導師

台灣大學財務金融系博士、輔仁大學管理學院教授兼教發中心主任、賽局理論、市場微結構、投資理論專家

三. 課程內容

單元一：金融篇｜《金錢的奇幻旅程：金融世界大冒險》

課程大綱：金融是什麼？為什麼你每天都在用？銀行的角色：存錢、貸款與信用卡、金融科技大爆炸：支付寶、Apple Pay、區塊鏈與數位貨幣、保險是保什麼？從保手機到保健康

活動與遊戲：【模擬開銀行】、【金融術語大考驗】、【FinTech猜猜樂】

單元二：理財篇｜《你就是理財小天才：零用錢大挑戰》

課程大綱：你每月的錢去哪了？記帳的魔法、消費 VS 儲蓄：如何平衡？建立小小預算計畫、理財陷阱與廣告誘惑

活動與遊戲：【記帳實境秀】、【消費誘惑擂台】、【我的理財夢想板】

單元三：投資篇｜《少年股神養成班：從菜鳥到高手》

課程大綱：投資是什麼？比存錢更聰明的選擇、股票是怎麼運作的？公司如何賺錢給你？基金與ETF：團體投資你知道嗎？投資風險與心態管理

活動與遊戲：【虛擬股票大賽】、【股市猜謎王】、【小投資策略設計】

單元四：主題四：存股篇｜《小資大策略》

課程大綱：什麼是存股？比存錢更聰明方法、為什麼要長期投資？如何選擇適合存股的公司？怎麼開始存股？

活動與遊戲：給學生一份「公司資料卡」或網站查詢（含：產業、配息紀錄、市值、殖利率等）

單元五：會計財務篇｜《開店賺大錢：創業會計小老闆》

課程大綱：什麼是會計？用來記錄賺與花；我的第一張損益表；成本、利潤與價格決策；資產負債表的秘密

活動與遊戲：【開店創業挑戰賽】、【財報拼拼樂】、【小小審計員】

單元六：走進金融機構｜《金融世界的第一現場》

參訪單位（擇一）：銀行（如：台灣銀行、台新銀行、第一銀行、合作金庫）；證券交易所（如：台灣證券交易所 TWSE、櫃買中心）；數位銀行或FinTech新創公司（如：將來銀行、LINE Bank）

四. 課程上課收穫

✅ 扎實的金融基礎知識：了解金融市場運作模式，掌握投資工具的應用，並學習金融機構的角色與功能。

✅ 提升財務管理與投資能力：學會如何分析財務報表，進行股票與產業分析，建立良好的投資決策能力，提高個人財商素養。

✅ 企業參訪與實務體驗：透過金融機構參訪，親身體驗銀行、證券公司及交易所的運作流程，了解不同機構的職能與運作機制。

✅ 未來發展方向指引：為有意進入金融產業的學生提供明確的學科選擇指導，例如財務管理、經濟學、金融工程、資產管理等領域，提前建立職業意識。

✅ 學習風險評估與資產配置：理解不同金融工具的風險類型，如市場風險、流動性風險、信用風險，學習如何有效分散投資風險，優化資產配置策略。

五. 適合人群

• 對金融市場與投資有興趣的學生：希望深入了解股票、債券、基金等投資工具，學習如何進行財務管理與投資決策。
• 計劃報考商學院或財經類科系的學生：對財務金融、會計、經濟學有興趣，想提前為大學專業做準備。
• 希望提升財商素養的學生：無論未來是否從事金融行業，都希望學習資產管理與投資策略，提高財務規劃能力。
• 對未來職業發展有規劃的學生：希望透過學習與實作，探索未來的職業發展機會，提升自身競爭力。